комиссия брокера

Недавно стартовали торги новым фондом TOFZ от Т-Банка (экс-Тинькофф). Предоставляя возможность вкладываться в ОФЗ сразу «пачкой», фонд сулит потенциальную доходность аж до 40% к 2026 году.

⚠️Конечно, влезать в фонды от Т-брокера это весьма рискованное мероприятие. Но как большой ценитель ОФЗ и давний клиент Т-Инвестиций, не могу пройти мимо. Поэтому встречайте очередную качественную «прожарку».

Ещё больше свежих обзоров на самые актуальные инвестиционные инструменты — в моем телеграм-канале. Подписывайтесь!

💰О фонде TOFZ

Биржевой фонд TOFZ «Государственные облигации» начал торговаться на Мосбирже 9 декабря 2024 г.

📊БПИФ инвестирует в облигации федерального займа – ОФЗ. По задумке, управляющий ориентируется на предполагаемые изменения ключевой ставки и выбирает ОФЗ с такими сроками погашения, которые при текущей рыночной конъюнктуре позволят фонду достичь лучшего результата.

При ожидаемом снижении ставки фонд покупает средне- и долгосрочные облигации и зарабатывает на росте их стоимости. В период повышения – инвестирует в короткие ОФЗ и гособлигации с плавающей ставкой (флоатеры), т.к. они меньше подвержены изменению цены.

( Читать дальше )

Инструмент предлагает премию к ключевой ставке, доходность у надежных эмитентов с рейтингом А+ доходит до 23%+. При этом рынок корпоративных флоатеров испытывает некоторое давление на фоне большого разнообразия предложения от эмитентов.

Это приводит к снижению цен на текущие выпуски облигаций с плавающей ставкой и закладывает увеличение спрэдов/премий.

Так, на прошедшей неделе Минфин на аукционе предложил два выпуска: флоатер 29025 (2039 год) и фикс 26243 (2038 год). Аукционы по флоатеру были признаны несостоявшимися, а фикс был размещен в объёме 39,2 млрд рублей, с рекордной доходностью для аукционов – 17,55%.

Для выполнения программы заимствований Минфину нужно до конца года на каждом аукционе привлекать около 280 млрд рублей и вынудит увеличивать премии по флоатерам на первичном рынке, что также окажет влияние на рынок корпоративных флоатеров.
_______________

Самые интересные первичные размещения флоатеров доступны инвесторам в мобильном приложении КИТ Инвестиции.

0% — брокерская комиссия при участии в первичных размещениях флоатеров через мобильное приложение КИТ Инвестиции до 30 ноября. Вкладка Витрина — Размещения.

( Читать дальше )

Прошла новость, что брокер ввел единую комиссию на срочном рынке 3 рубля за контракт.
Для всех и без исключения.
Очень жаль.
Ведь у него были свои особенные плюшки на FORTS.
Значит, минус еще один брокер ( ранее это было Открытие), который был весьма лоялен к любителям фьючерсов и опционов.
Вероятно, клиентская база конкурентов пополнится.
Все течет, все изменяется на рынке и у брокеров.
Диалектика, однако (((.

Бархатная осень с КИТом: инвестируйте в облигации без комиссии! 🍂

КИТ Финанс продлил акцию и дает вам возможность участвовать в первичных размещениях без брокерской комиссии!

Что вы получаете:

• Экономия на каждой покупке! За участие в «первичке» не взимается брокерская комиссия.
•Доступ к перспективным проектам! Будьте в авангарде инвесторов, которые первыми поддерживают новые инструменты на рынке.
• Удобство! Все операции доступны в мобильном приложении КИТ Инвестиции.

Условия просты:

• Акция действует для физических лиц.
• Не распространяется на замещение и обмен ценных бумаг.
• Распространяется на заявки, поданные через мобильное приложение КИТ Инвестиции.

👉🏻Скачать мобильное приложение КИТ Инвестиции — перейти во вкладку Витрина «Размещения» — выбрать интересующую бумагу и подать заявку.

❗️Акция «Бархатная осень с КИТом» действует до 30 ноября 2024 года.

 

⚡️Доступные размещения в приложении:

( Читать дальше )

Зашёл с коллегами-инвесторами разговор про комиссии за сделки.Я, честно говоря, никогда не придавал этому большое значение. Просто когда-то выбрал из имеющихся вариантов  самый просто тариф у брокера без абонентской платы. Вначале использовал Открытие брокер, но банк Открытие купил ВТБ и я вынужден был перенести портфель туда. В среднем, на мой взгляд, все «нижние» (простейшие, бюджетные) тарифы у брокеров одинаковые. Отсутствие ежемесячной платы, и только небольшая комиссия за совершение сделок.Комиссий у меня за год набегает максимум рублей на 500, при инвестициях в 400000 рублей и реинвестиции дивидендов (в этом году пока +300 тыс). На мой взгляд, при таком порядке цифр, комиссией можно пренебречь.По этому я никогда и не переживал, и не писал про это. Но оказалось, есть коллеги, у которых комиссии намного больше.Если это так, и вы тоже инвестор (т.е. не совершаете миллион беспорядочных операций), но комиссии сильно выше, то возможно, стоит разобраться в чем причина.

( Читать дальше )

Как известно Московская биржа не берет комиссия за лимитные сделки.

А чем лимитная сделка отличается от рыночной? Стандартное объяснение, что цена покупки ниже текущей цены Ask, или цена продажи выше текущей цены Bid.
Но иногда получается, что выставляя лимитную заявку по этому правилу цена успевает измениться больше заложенного в заявку отступа и лимитная заявка становится рыночной за которую биржа начисляет комиссию. А это означает, что биржа смотрит не на тип заявки (Лимитная / Рыночная), а на время её установки и срабатывания, точнее даже не на время а на номер заявки (больше/меньше встречной). Если, время её срабатывания меньше времени установки (получит более ранний номер чем у встречной заявки), то заявка сработает как лимитная (без комиссии), а если время будет позже чем у встречной (получит номер больше встречной заявки), то заявка считается рыночной (с комиссией). И что же делать в таком случае?
Есть оказывается такой параметр заявки «Условие исполнения=Только пассивная» который не даёт ей сработать если заявка пытается исполниться по рынку. В этом случае заявка просто снимается и её можно перевыставить заново.

( Читать дальше )

Хочу наглядно показать как она влияет на результат, на эквити и просто написать пару мыслей на этот счёт.

____

Комиссия убивает не только финальный результат,
Но и просадки в эквити увеличивает.
Потому что флэтовые участки/ нулёвые периоды торговли начинают быть убыточными.
Тут есть элемент того, насколько сильно вся эта история в моменте влияет на ваше восприятие вашей торговли и торговой системы. В зависимости от размера комиссии меняется вероятность ошибиться в оценке пригодности подхода.

Рядом с комиссией стоят и другие косты: проскальзывания, разница спреда, репо, свопы, пей ауты.
В общем, всегда где-то тут, где-то там чуть отсыпать надо.

( Читать дальше )

    Уважаемые гуру рынка, к вам за советом обращается пожилой (более 77 лет) член вашего сообщества. Исходные данные: живу на пенсию (военную + гражданскую), вся необходимая недвижимость (городская и загородная), а также средства передвижения — есть, дети устроены.   Торгую с целью (условно) заработать на пиво, бензин и ещё чуть-чуть, а главное, заполнить свободное время и отсрочить, по возможности, встречу с Альцгеймером. Брокер = Финам, тарифный план — инвестор, деньги счету ЕДП, из них около 1,6 млн. руб. в ОФЗ и около 0,4 млн. в рублях.  Обе позиции используются в качестве ГО при торговле фьючерсом RI. Торгую только внутри дня, по возможности осторожно, количество лотов в сделках, в среднем, от 3 до 24.         Как пример, сегодня утром заработал 3,8 тыс.руб., после обеда (до вечернего клиринга) ешё 0,8 тыс. руб. и за эти сделки, после вечернего клиринга, в графе «Биржевые сборы» появилась запись: — 1,23 тыс. рублей т.е. около 25%. И такой процент биржевых сборов снимается со сделок с момента перевода части денег на ЕДП в ОФЗ. А теперь вопросы: не очень ли велик процент биржевых сборов и как его уменьшить? Заранее благодарю всех ответивших. С уважением ко всем, Владимир В.

Брокерские компании показали рост комиссионных доходов на 5% по итогам первого квартала, свидетельствуют расчеты “Ъ”. При этом выделяется довольно внушительный рост выручки как в целом от услуг, так и от брокерских услуг у некоторых компаний («Фридом Финанс», «Ренессанс», «Алор», «Апрель» и др.). После бурного роста доходов от услуг на валютном рынке в прошлом году ряд компаний показали снижение (БКС, «Финам», «Ренессанс»), а ряд других — существенный рост («Фридом Финанс», «Уралсиб»).

Изменение объема и структуры выручки брокеров в первом квартале 2023 года — результат кардинальной трансформации диапазона доступных инвесторам инструментов на фоне санкционного давления, говорит независимый аналитик Андрей Бархота.

Ряду брокеров, по его словам, удалось заместить выпадающие доходы от сужения объемов торгов за счет роста объемов по валютным счетам либо перевода части клиентских операций в дочерние организации с более широкими возможностями. «Часть валютных пассивов действительно переместилась из банковского сектора на брокерские счета»,— согласна главный аналитик «Регблока» Анна Авакимян.

( Читать дальше )

Инвест палата прислала следующее письмо 



Выходит так, что с понедельника в любом случае клиент будет терять деньги, если у него есть долларовый кэш на счете. Просто лежит — комиссия капает. Вывод со счета — минимум 130 долларов заплати. 

Спрашивал у менеджеров, конвертнуть внутри Палаты на валютном рынке тоже нельзя. 


Подскажите, как вы планируете действовать в этой ситуации? Может, представитель Открытие Брокер поделится советом, раз без моего согласия перекинули мои средства в эту контору.

пс это письмо пришло еще в конце прошлого года, но как оказалось, чтобы добавить реквизиты на вывод в валюте, нужно пройти несколько кругов бумажного ада.